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湖南保监局关于2016年行政处罚情况的通报
发布时间:2017-01-19      分享到:
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湘保监法制〔20172

各保险公司湖南分公司,辖内各保险专业中介机构

    2016年,湖南保监局坚持抓服务、严监管、防风险、促发展,突出现场检查重点,严格依法查处违法违规行为,切实规范保险市场秩序,促进湖南保险业持续健康发展。

    一、总体情况

    湖南保监局全年共派出检查组83个,投入检查力量272人次,检查各类保险机构及其他机构183家次。针对查实的违法违规行为,已实施行政处罚96项,其中处罚机构37家次、责任人59人次。

    从被处罚机构和人员层级看,被处罚机构中包括保险公司省分公司5家次,中心支公司8家次,支公司17家次,保险专业中介机构7家次;被处罚人员中包括保险公司省公司高管4人次,中心支公司高管6人次,支公司高管11人次,保险专业中介机构高管6人次,其他责任人员32人次。

    从处罚措施种类看,对机构的处罚包括罚款31家次合计469.8万元,警告并处罚款5家次合计3.1万元,责令停止接受新业务1家次;对责任人的处罚包括警告并处罚款58人次合计 112.9万元,警告1人次。

    二、公司分布

    (一)产险公司被处罚情况

    全年共对产险公司及相关责任人员处罚51项,占处罚总数的53.13%,其中机构18家次,责任人33人次。各保险公司被处罚情况分别为:人保股份17项、国寿产险11项、中华联合8项、平安产险7项、阳光产险3项、太保产险3项、都邦产险2项。

    人保股份被处罚17项,其中机构4家次,责任人13人次。被处罚机构为常德市分公司、湘潭、涟源、桃源支公司,被处罚人员包括湘潭、涟源、桃源支公司高管3人次,副经理、经理助理5人次,常德市分公司、涟源、桃源支公司部门负责人5人次。

国寿产险被处罚11项,其中机构5家次,责任人6人次。被处罚机构为长沙市中心支公司、长沙市雨花区、岳麓区、娄底市娄星区、永州市零陵区支公司,被处罚人员包括长沙市中心支公司、长沙市雨花区、岳麓区、娄底市娄星区支公司高管4人次,长沙市雨花区、岳麓区支公司部门负责人2人次。

    中华联合被处罚8项,其中机构3家次,责任人5人次。被处罚机构为隆回县、永州市零陵区、长沙市雨花区支公司,被处罚人员包括邵阳中心支公司、隆回县、长沙市雨花区支公司高管3人次,邵阳中心支公司、隆回县支公司部门负责人2人次。

平安产险被处罚7项,其中机构3家次,责任人4人次。被处罚机构为湖南分公司(被处罚2次)、冷水江支公司,被处罚人员为湖南分公司、冷水江支公司部门负责人4人次。

阳光产险被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为永州中心支公司,被处罚人员为永州中心支公司工作人员2人次。

    太保产险被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为桃源支公司,被处罚人员为桃源支公司高管1人次,副经理1人次。

    都邦产险被处罚2项,其中机构1家次,责任人1人次。被处罚机构为湖南分公司,被处罚人员为湖南分公司高管1人次。

    (二)寿险公司被处罚情况

    全年共对寿险公司及相关责任人员处罚32项,占处罚总数的33.33%,其中机构12家次,责任人20人次。各保险公司被处罚情况分别为:国寿股份10项、人保寿险6项、华夏人寿3项、吉祥人寿3项、阳光人寿3项、国华人寿3项、中英人寿2项、人保健康2项。

    国寿股份被处罚10项,其中机构4家次,责任人6人次。被处罚机构为长沙市分公司、安化、桃源支公司、湖南省分公司电话销售中心,被处罚人员包括安化支公司高管1人次,副经理1人次,长沙市分公司、开福、安化支公司部门负责人3人次,长沙市分公司保险销售从业人员1人次。

    人保寿险被处罚6项,其中机构2家次,责任人4人次。被处罚机构为郴州中心支公司、洞口支公司,被处罚人员包括郴州中心支公司、洞口支公司高管2人次,郴州中心支公司部门负责人2人次。

    华夏人寿被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为株洲中心支公司,被处罚人员为株洲中心支公司高管1人次、部门负责人1人次。

    吉祥人寿被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为湘西中心支公司,被处罚人员为湘西中心支公司高管1人次、部门负责人1人次。

    阳光人寿被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为常德中心支公司,被处罚人员为常德中心支公司高管1人次、部门负责人1人次。

    国华人寿被处罚3项,其中机构1家次,责任人2人次。被处罚机构为湖南分公司,被处罚人员为湖南分公司高管1人次、部门负责人1人次。

    中英人寿被处罚2项,其中机构1家次,责任人1人次。被处罚机构为湖南电话销售中心,被处罚人员为湖南分公司高管1人次。

    人保健康被处罚2项,其中机构1家次,责任人1人次。被处罚机构为湖南分公司,被处罚人员为湖南分公司高管1人次。

    (三)保险中介机构被处罚情况

    全年共对保险专业中介机构实施处罚13项,占处罚总数的13.54%,其中机构7家次,责任人6人次。被处罚机构为湖南育才保险代理有限公司岳阳市分公司、北京赛福哈博保险经纪有限公司湖南分公司、湖南永通保险经纪有限公司、湖南凤凰保险代理有限公司、湖南东恒保险经纪有限公司、永鑫保险销售服务有限公司、湖南泛华保险代理有限公司。被处罚责任人为除永鑫保险销售服务有限公司以外的上述其他6家机构的高管6人次。

    三、查处的主要违法违规问题[1]

    (一)编制虚假的报告、报表、文件或者资料问题。中华联合隆回县、长沙市雨花区支公司、人保股份常德市分公司、湘潭、涟源、桃源支公司、国寿产险长沙市中心支公司、雨花区、岳麓区支公司、太保产险桃源支公司、平安产险湖南分公司、人保寿险洞口支公司、郴州中心支公司、华夏人寿株洲中心支公司、吉祥人寿湘西中心支公司、阳光人寿常德中心支公司、国华人寿湖南分公司、国寿股份桃源支公司、湖南育才保险代理有限公司岳阳市分公司、北京赛福哈博保险经纪有限公司湖南分公司、湖南东恒保险经纪有限公司及相关责任人因此类行为被处罚,共计62项。

    (二)未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率。阳光产险永州中心支公司、平安产险冷水江支公司、国寿产险永州市零陵区支公司、中华联合永州市零陵区支公司、平安产险湖南分公司及相关责任人因此类问题被处罚,共计9项。

    (三)承诺给予或给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益。国寿股份长沙市分公司保险销售人员和平安产险湖南分公司、国寿股份安化支公司及相关责任人因此类行为被处罚,共计9项。

    (四)临时负责人实际任期超过规定期限。湖南永通保险经纪有限公司、湖南凤凰保险代理有限公司、永鑫保险销售服务有限公司及相关责任人因此类问题被处罚,共计5项。

    (五)聘任不具有任职资格的人员。人保健康湖南分公司、都邦产险湖南分公司及相关责任人因此类行为被处罚,共计4项。

    (六)欺骗投保人或被保险人,隐瞒保险合同重要内容。中英人寿湖南电话销售中心、国寿股份湖南省分公司电话销售中心及相关责任人因此类行为被处罚,共计3项。

    (七)未按照要求及时进行回访。国寿股份长沙市分公司及相关责任人因此类行为被处罚,共计3项。

    (八)利用开展保险业务为其他机构牟取不正当利益。国寿财险娄底市娄星支公司及相关责任人因此类问题被处罚,共计2项。

    (九)未按规定使用独立账户代收保险费。湖南泛华保险代理有限公司及相关责任人因此类问题被处罚,共计2项。


湖南保监局

                                  2017111



[1]因部分保险机构涉及多类违规问题,本部分处罚项数合计数大于实际项数。

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